Бизнес-планирование в коммерческом банке - Н. Н. Куницына, А. В. Малеева, Л. И. Ушвицкий (Книга)

Аннотация к дисциплине Планирование банковской деятельности - это процесс определения целей на будущее и разработка путей их достижения. Планирование служит основой для развития внутренней системы банка с учетом влияния внешних факторов и является одной из функций банковского менеджмента. Планирование требует всеобъемлющего и интегрированного оценивания банковской деятельности - сильных и слабых сторон, организационной и финансовой структуры, финансовых результатов, кадровой политики, контрольных функций банка. Почти сорокалетний опыт планирования в международной банковской практике доказал безусловную важность и необходимость осуществления этой функции менеджмента для успешной работы банка. Многочисленные исследования свидетельствуют о наличии сильной корреляции между планированием и финансовыми результатами деятельности банка. Кроме того, исследования показали важное значение планирования не только на уровне высшего руководства банком, но и на уровне отделений и других структурных подразделений. Хотя само по себе планирование не сможет обеспечить успех банка, однако точное понимание целей банка помогает выбрать наиболее эффективные направления деятельности, а формальное задокументированное планирование значительно уменьшает риск принятия ошибочного решения в деятельности банка. Цель дисциплины - обеспечить развитие теоретических знаний и практических навыков у слушателей магистратуры в области финансового планирования деятельности банка.

Примерный (типовой) бизнес-план банка

Основная терминология Административно-хозяйственные расходы АХР — совокупность неоперационных расходов, направленных на обеспечение хозяйственной деятельности. Бизнес-план — документ, включающий в себя Финансовый план и плановые задания по объемным и финансовым показателям по отдельным продуктам и услугам, территориальным подразделениям и каналам продаж Бизнес-стратегия Банка — программа достижения целей Банка, определяющая локальные и общие перспективы его развития.

Разработка Бизнес-стратегии Банка предполагает анализ сильных и слабых сторон Банка, анализ возможностей рынка, определение целевого сегмента рынка, анализ конкурентов, изучение взаимоотношений с клиентами и партнерами, определение направления совершенствования старой и разработки новой продуктовой линейки. Бизнес-стратегия является основой для разработки комплекса мероприятий в области маркетинговых коммуникаций.

Бизнес — стратегия Банка утверждается Наблюдательным советом Банка.

Из каких разделов должен состоять бизнес-план предприятия. Описание плана коммерческих мероприятий; Производственные мощности в банке акцент делается на одни элементы бизнес-плана, при разработке.

Задачи на планируемый период могут быть представлены следующим образом: Планирование внешних процентных доходов и расходов производится на основе прогнозируемых объемов и видов операций подразделения, значений привлеченных и размещенных ресурсов по их видам и срокам и средних ставок. Планирование внутренних процентных доходов и расходов производится на основе прогнозируемых значений ресурсов, передаваемых внутреннему банку для размещения или принимаемых от внутреннего банка при недостаточности собственных ресурсов по ставкам, установленным внутренним банком.

Аналогично планируются другие непроцентные доходы и расходы от операций с ценными бумагами и валютными ценностями и др. Планирование расходов на персонал заработной платы производится исходя из планируемого изменения численности персонала по должностным категориям. Как уже было отмечено, при формировании системы бюджетирования подразделения строится не только бюджет, но и прогнозный баланс деятельности подразделения, и отчет о движении денежных средств. При этом прогнозный баланс и отчет о движении денежных средств имеют только центры прибыли.

Отчет о движении денежных средств помогает выявить источники формирования и расходования средств, а также их недостаток или избыток.

Выдача кредитов по программе кредитования среднего и малого бизнеса осуществляется на следующие цели: Кредит не может быть предоставлен, если заявитель: В исключительных случаях, кредитование указанных субъектов хозяйствования может быть разрешено с письменного согласия Кредитного Комитета ББМБ [41]. Основанием для выдачи кредита заемщику могут быть:

Причины разработки бизнес-плана Тестирование жизнеспособности новой идеи. . Следует заметить, что многие банки, инвестиционные структуры разработали . ИСПОЛЬЗОВАНИЯ РЕСУРСОВ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА.

Банк и управление его деятельностью Банк и управление его деятельностью Банк — коммерческое учреждение, которое привлекает денежные средства юридических и физических лиц и от своего имени размещает их на условиях возвратности, платности и срочности, а также осуществляет расчетные, комиссионно-посреднические и иные операции. БМ — научная система управления банковским делом и персоналом банковской сферы. Планирование включает составление перспективных и текущих планов-прогнозов. Результатом планирования является разработка: Процесс стратегического планирования Банк разрабатывает стратегический план наступления или маршрута и тактику, то есть детальный план действий.

Анализ как элемент управленческой функции направлен на оценку деятельности банка в целом и по отдельным направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов или с запланированными, или с результатами истекших периодов, или с результатами лучших банков. Анализ данных баланса составляет основу сводной аналитической работы в банке; он проводится в различных ракурсах и различными методами традиционными, статистическими, математическими.

Анализ объемных показателей активов, депозитов, собственного капитала, кредитов, прибыли позволяет определить место рейтинг данного банка в отечественной банковской системе и на международном уровне. Анализ ресурсной базы собственного капитала, депозитов, межбанковского кредита используется для разработки депозитной политики банка. Анализ состояния активов банка кредитов, инвестиций, имущества является основой для разработки кредитной и инвестиционной политики банка.

Анализ прибыльности банка осуществляется на основе данных баланса и отчета о прибылях и убытках; в процессе анализа рассчитывается система количественных и качественных показателей доходности банка, эффективности использования активов, в частности кредитного портфеля, и т. Другие аналитические разработки проводятся по отдельным направлениям:

МЕТОДИКА СОСТАВЛЕНИЯ бизнес-плана КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Современная система финансового планирования 1. Содержание бизнес-плана коммерческого банка, порядок и 24 принципы его составления 1. Методы планирования и прогнозирования банковской 37 деятельности 2.

Методика составления бизнес-плана коммерческого банка на примере Использование SWOT-анализа в разработке бизнес-плана

Управление банком Бизнес-план частного банка И крупные, и мелкие банки проводят регулярно среднесрочное планирование своей деятельности для укрепления своих позиций. Именно для этого разрабатывается бизнес-план, который основывается на анализе и планировании. Детальное планирование позволит правильно выбрать основную стратегию своего развития, получить преимущества перед конкурентами.

Например, опыт многих банков показывает, что банки средние и маленькие должны работать в конкретном направлении. Универсальным может быть только большой банк. И это направление работы должно быть зафиксировано в бизнес-плане. Разработка бизнес-плана должна основываться на анализе развития. Аналитические разработки проводятся в нескольких направлениях. Анализируется законодательная среда и внешний рынок, продажи и клиентская база, положение банка на финансовом рынке и оценка конкурентов. В этом случае можно составить прогноз на следующие пять лет.

Планирование стратегии развития банка поможет расширить ресурсную базу, увеличить рост доходов, поможет составить главные цели развития на ближайшие пять лет. Например, завоевать положительную репутацию и постоянно ее поддерживать; расширять спектр услуг; расширять базу клиентов; привлекать новые инвестиции; создавать гибкую процентную политику; и так далее. Разновидность банков Для начинающего предпринимателя нужно знать существующие разновидности банков, чтобы выбрать то направление, которое наиболее полно сможет отразить его стремления.

Финансовые учреждения делятся на пять видов:

Как банкиры читают бизнес-план

Анализ результатов деятельности коммерческого банка за год Введение к работе Настоящее состояние российского рынка характеризуется быстрым ростом конкуренции во всех секторах экономики. Это вынуждает коммерческие предприятия и организации искать новые пути повышения конкурентоспособности производимых продуктов и услуг за счет использования современных подходов к финансовому менеджменту и маркетингу.

Формируется новая структура общественного производства. Растет доля услуг в общем объеме производимого ВВП во всех странах, в том числе и России. При этом наиболее существенной характеристикой, происходящих структурных изменений, является не просто прогрессирующее развитие сферы услуг в целом, а преимущественный рост именно тех ее отраслей, которые непосредственно не связаны с обслуживанием нужд материального производства.

Основная цель разработки бизнес-плана в банковской организации – спланировать ее Бизнес-план в коммерческом банке должен иметь следующую.

Бесплатный бизнес-план, предлагаемый для скачивания ниже, является примерным. Бизнес-план, наилучшим образом соответствующий условиям вашего бизнеса, необходимо создавать с помощью специалистов. Планирование, одна из центральных функций управления банка, чаще всего она отражается в основных постулатах бизнес-плана банка. Подготовка бизнес- плана для банка позволит повысить эффективность функционирования и разработать превентивные мероприятия в случае изменения ситуации в экономике.

Бизнес-план — вид документации, который: Готовый бизнес- план банка не должен быть формальным документом, его создание — требование времени в связи ростом конкуренции на рынках финансов России и мира в целом. Бизнес-план банка разрабатывается по обычным правилам, но и имеет некоторые особенности. Бизнес-план развития банка отражает следующее: Общие данные о банке полное и сокращенное название; год создания, номера и даты выдачи каждой лицензии на правоведения различных банковских операций, адреса банка фактический и юридический и другая контактная информация, учредители банка, тип и форма собственности, наличие филиалов и отделений, перечисление основных денежных операций, совершаемых банком и другое.

Экономическое обоснование получения различного рода лицензий на осуществление какой-либо деятельности банка динамика оборотов и остатков банковских средств, спектр банковских услуг по внешне экономической деятельности, квалификация работников банка. Финансовые возможности банка показывается стабильность кредитной организации, источники собственных средств, производится анализ деятельности банка за последний год или полгода.

Система управления банком и организационная структура руководство, управление бухгалтерского учета, операционное управление, расчетный центр, казначейство, валютный отдел, отдел по работе с клиентами, управление автоматизации и связей, отдел безопасности банка, юридический отдел и т.

Бизнес-планирование в коммерческом банке

Говорим на нашем видео-канале о возможных причинах банкротства российских предприятий с точки зрения специалиста по бизнес-планированию 27 января Бизнес: Как и какие ограничения в бизнесе могут изменить фактическую картину операционной деятельности фирмы? Отвечаем в нашем видео-блоге 26 января Бизнес-планирование и лидерство. Лидерами рождаются или становятся? Как реагировать и как проверять критику на адекватность с помощью бизнес-плана, финансовых моделей и других наших программных продуктов?

Отвечаем в нашем видео-блоге 24 января Опубликован обзор финансовой модели бизнеса, связанного с участием в госторгах, тендерах, госзакупках и аукционах.

Настоящий бизнес-план на год основан на целях и развития Частного Акционерного Коммерческого Банка «ТУРКИСТОН» на год. г. . Разработка оптимальных по рыночному отклику банковских.

ВВЕДЕНИЕ Развитие банковского сектора Российской Федерации на современном этапе характеризуется достаточно высоким уровнем проникновения крупных кредитных организаций в регионы страны, усилением конкуренции между коммерческими банками, однородностью предоставляемых услуг. Отсутствие упреждающей системы управления банковским бизнесом приводит к потере клиентов, упущенным возможностям увеличения ресурсной базы, наращивания финансовых результатов.

Большинство кредитных организаций сталкиваются с проблемой выбора и уточнения стратегии развития бизнеса в меняющихся макроэкономических и политических условиях. В первую очередь это касается региональных банков, структура активов и пассивов которых, а также размер капитала свидетельствуют о повышенных рисках в их деятельности.

Универсализация банков, расширение спектра предлагаемых услуг, увеличивающаяся скорость изменений, происходящих во внешней среде, приводит к увеличению рисков в деятельности кредитной организации, полностью устранить которые невозможно. Но, осуществляя планирование своей деятельности, их можно учесть и спрогнозировать с целью минимизации возможных потерь.

Бизнес План Коммерческого Банка

Бизнес план предприятия и его разработка. Бизнес - план сочетает в себе черты стратегических и текущих планов. Он составляется при создании предприятия или в переломные моменты его. Бизнес - план — план, программа осуществления бизнес-операций, действий фирмы, содержащая сведения о фирме, товаре, его производстве, рынках.

Анализ, обзор и исследования рынков. Разработка бизнес плана, составление бизнес-плана на заказ БИЗНЕС-ПЛАН развития коммерческого банка.

Приложения Обзор источников по теме"Бизнес-планирование в коммерческом банке" В списке литературы, использованной при подготовке данной работы, представлено 36 библиографических источников. Охарактеризуем некоторые из них: Обозначенную проблему"Бизнес-планирование в коммерческом банке" рассматривает И. Киселева в книге" Коммерческие банки: Из описания книги можно сделать вывод, что Монография посвящена методологическим вопросам совершенствования деятельности коммерческих банков.

Рассмотрены особенности банковской деятельности на современном этапе, методы оценки рискованности объектов размещения ресурсов, методы оптимального распределения средств коммерческого банка, а также математические модели, используемые в банковской деятельности. Проведен анализ современного состояния исследований в области разработки информационного и программного обеспечения банковской деятельности, уделено внимание проблемам создания банковских экспертных систем.

Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических специальностей, а также для специалистов банковских структур и разработчиков автоматизированных банковских систем. Также проблем регулирования современных вопросов по теме"Бизнес-планирование в коммерческом банке" касается Н. Маренков в монографии" Антикризисное управление. Контроль и риски коммерческих банков и фирм в России". В экономической теории многими видными учеными-экономистами рассматривались проблемы кризисов в предпринимательской деятельности.

Российская экономика в последние годы переживает спад производства в связи с переходом на рыночные отношения. Отступление от командных методов управления и плановой централизации хозяйственных операций требует изучения сущности рисков и контроля в управлении предпринимательской деятельностью в коммерческих банках и фирмах.

Дипломная работа: Разработка бизнес-плана по внедрению новой услуги коммерческого банка

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляют Председатель Правления и Правление Банка, действующие в соответствии с утвержденным в Банке Положением о Правлении. Председатель Правления избирается ежегодно Общим собранием участников Банка и возглавляет Правление Банка. В соответствии со статьей Устава Банка в компетенцию Правления Банка входят вопросы оперативного управления деятельностью Банка. Председатель Правления Банка избирается ежегодно Общим собранием участников Банка, возглавляет Правление Банка, председательствует на его заседаниях и организует выполнение решений Общего Собрания участников, Совета Банка и Правления Банка.

Решения по текущим вопросам деятельности Банка принимается Правлением Банка, в состав которого входят Председатель Правления, его заместители, осуществляющие руководство конкретными подразделениями Банка. Распределение обязанностей между руководителями Банка закреплено в должностных инструкциях.

Начальные этапы бизнес-планирования по сути повторяют этапы составления стратегического плана. Завершающие этапы нацелены на разработку.

6 2. - 9 2. 11 2. 12 2. 13 2. 18 3. 24 3.

Бизнес план для получения кредита в банке. Какие графики показывать?

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает людям больше зарабатывать, и что ты можешь сделать, чтобы очиститься от него навсегда. Кликни тут чтобы прочитать!